知帆科技发布《2021年区块链和虚拟货币犯罪趋势研究报告》 筑起金融安全防护墙

近年来,各种以虚拟货币为名的骗局不断变换形式，虚拟货币传销、诈骗等案件层出不穷。作为国内最早专注于区块链大数据分析的安全公司之一，也是最早提供虚拟货币追踪服务的专业公司，知帆科技致力于通过人工智能和大数据分析技术让区块链数据价值实现最大化。

截至目前，知帆科技已与全国五百余家公安机关建立合作，利用核心技术能力对区块链数据进行分析挖掘，帮助公安等解决涉虚拟货币相关案件查证难题，提供技术服务达到七百余次，协助侦破数十起具有影响力的重大涉虚拟货币案件，总涉案金额超一千亿元。

为了进一步开放和共享资源，知帆科技于近日发布了《2021年区块链和虚拟货币犯罪趋势研究报告》（下称：报告），对2021年区块链和虚拟货币犯罪趋势进行了分析，从案件数量、类型分布、涉案金额、币种分布等维度，揭示了虚拟货币犯罪的发展现状。

报告指出，虚拟货币相关的骗局不断“更新迭代”，新一代骗局往往更具欺骗性与危害性。为此，知帆科技总结提炼出2021年的一些典型事件并对其进行分析，以期引起广大网民注意。

谨防虚拟货币八大骗局

近两年，比特币、以太坊等虚拟货币价格的高涨带动了全球“挖矿”热潮，号称低投入高收益低风险的“云算力挖矿”引得不少跟风的投资者争先恐后加入“挖矿”。

其中，国内知名FIL矿商“人人矿场”以“联合挖矿”的名义宣传，其所谓的“挖矿”占比为20%，剩下的80%则是挖的“空气”。2021年12月17日，人人矿场因涉嫌违法犯罪，公司高层包括吴某在内的21人全部被山西警方在办公场地带走调查，人人矿场也正式走向崩盘。

报告分析指出，人人矿场的操盘手吴某早期通过核心成员拉拢熟人的方式，诱以高年化回报率，获取种子客户。并以套现购买比特币炒币获利的方法，发放矿工收益。后通过出租“空气矿机”，拉人头填坑，不断扩大资金盘，来维持盘面运转，是典型的庞氏骗局。

知帆安全团队提醒，我国已正式将虚拟货币“挖矿”纳入淘汰类产业，虚拟货币“挖矿”看似一本万利，背后却隐藏着经营失败、投机炒作、卷款跑路等多重风险，有损社会公共利益。

无独有偶，2021年11月1日，与热播网剧《鱿鱼游戏》同名的虚拟货币“SQUID（鱿鱼币）”价格突然一路飙升，疯涨几十万倍达到2861.8美元顶点。然而，鱿鱼币在达到顶点后的5分钟内突然“闪崩”，迅速跌至0.0007美元，几乎为零，令投资者们血本无归。

报告显示，这是一个典型的“Rug Pull（拉地毯）”骗局，即开发者推出虚拟货币吸引买家，然后突然停止交易并卷走交易所得。与传统的、成熟的投资市场不同，虚拟货币的价格波动剧烈，具有更大的不稳定性和不可预测性。

除了云算力挖矿、蹭热点割韭菜“鱿鱼币”，报告还指出了币安英雄（BNBH）一夜闪崩、名为“智能合约互助”实为“虚拟货币传销”、交易所清退潮下的冒充平台客服电诈案、专家“授课解秘”、雷达币崩盘、冒充公检法诈骗共八大虚拟货币典型骗局。

从报告内容不难看出，当下网络诈骗骗术愈发专业化、细化，涉及领域之广、涉及人群之多，令人防不胜防。

知帆科技从虚拟货币典型骗局、大数据技术、人性痛点、受害者画像等维度，揭示了网络诈骗的现状及趋势，并做出深入分析。不仅助力公安机关案情研判，也利于民众防范资金风险。

十大虚拟货币诈骗话术不可信

2021年以来，投资虚拟货币暴富的神话刺激了大量投机者。随之而来的是泡沫加速破裂，空气币被热炒，暴涨暴跌成为常态，越来越多参与者开启高杠杆交易，风险巨大。

与此同时，这一领域时刻都有新技术出现，元宇宙、NFT、链游、DeFi等区块链领域“新概念”频频爆火，为网民展示了“新风口”，不法分子也跟风转换套路，利用新兴概念的噱头行骗。

报告梳理并选取了行骗者常用话术或关键话术，当网民看到、听到以下类似话语时，要格外注意，谨防被骗子“套路”。

稳赚不赔xx币，一夜暴富不是梦

不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币“搬砖套利”、租赁矿机挖矿“躺赚”收益、投资xx币“稳赚不赔”，其实质都是操作虚假后台，控制价值涨幅，最终圈钱跑路。

钱包空投糖果，亲测收到xxxx

不法分子通过网络钓鱼，发送空投信息实施诈骗。空投骗局一般分为两种，一种是在空投活动时引导受害者填写钱包私钥，目的是盗取受害者钱包中的币。另一种是虚假空投，一般是为了聚集用户，再用聚集的用户变现。

云养xx就可以获得巨额回报

不法分子打着“云养xx”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是“互助盘”的庞氏骗局模式，受害者用虚拟货币购买饲料等虚拟资产云养宠物，等待“虚拟宠物”升值，当项目平台突然关闭时，投资者的资金将无法提现。

共享经济，DeFi革命，颠覆未来

DeFi，即去中心化金融，通常是指使用基于区块链上的智能合约创建的DAPP（去中心化应用）来实现传统的金融功能，比如交易、借贷、抵押、保险等。有不法分子发行空气项目，再为项目披上DeFi的外衣，实行诈骗。

这是100%去中心化的项目，生态收益100%分配

去中心化本是区块链的特征之一，原意为“消除垄断，人人都可以成为中心”。然而一些不法分子假借“去中心化”的概念，喊着“金融革命”“人人都有机会”“分众时代到来”的口号，表面去中心化项目，实则传销。

比特币暴富机会没把握住，这次的NFT一定不能错过

2021年3月，佳士得以4.5亿元拍出Beeple的NFT艺术作品《每一天：前5000天》后，NFT艺术在国内被火爆地炒作起来。有不法分子打着NFT的幌子，引诱投资者入局，以此实施诈骗，或利用NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。

元宇宙，互联网的下一个风口

2021年被看作“元宇宙元年”，10月末Facebook宣布改名“Meta”并宣布布局元宇宙业务，元宇宙概念被热炒。“元宇宙课程”“元宇宙炒房”“元宇宙链游”层出不穷，不法分子借机打着元宇宙的旗号，实施击鼓传花式的金融骗局。

月收益100%，边玩游戏边赚钱

随着元宇宙成为市场热点，不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就能赚钱”，然而许多区块链游戏的本质就是网页游戏，开发成本很低，其实质为披着链游外衣的庞氏骗局。由于涉及虚拟货币结算，其本身或已涉嫌非法集资或金融诈骗。

交易平台正在清退大陆账户，请您配合我们操作

2021年底，各大虚拟货币交易平台全面清退。有不法分子假冒交易所平台、公检法等机关工作人员，以“交易所清退大陆账户”或“账户异常操作”等名义，要求受害者配合“查验资金”，实则转移受害者资产，实施诈骗。

你涉嫌洗黑钱，需要开通数字人民币账户

2021年下半年，数字人民币逐渐走进大众视野，然而其支付隐私性强、钱包转账金额大等特点却被不法分子利用。有不法分子假冒“公检法”，通过打电话等方式告知受害者涉嫌洗钱等违法行为，诱导其开通数字人民币账户，最终转移受害者资金。

深挖虚拟货币传销的典型模式

近年来，虚拟货币传销犯罪日益猖獗，此类案件规模大、受害人众多、涉案资金多，严重危害了我国社会和金融秩序的稳定。

报告中，知帆科技对虚拟货币传销类犯罪的十种典型模式做出了梳理总结，利于人们识别犯罪和了解虚拟货币传销的发展现状。

虚拟货币传销类犯罪曾出不穷，花样不断翻新。其中，交易所模式、钱包模式、虚假“智能合约”模式、智能合约模式、矿机租赁模式、云矿机模式、量化机器人模式、短视频模式、矩阵DAPP模式、链游元宇宙模式，这十种情况较为典型。

以当下大热的“元宇宙”为例。在元宇宙概念的加持下，各种NFT链游项目蓬勃发展，犯罪团伙们也紧跟风口，开发所谓的链游项目、发行游戏代币并上线去中心化交易所。

报告分析指出，该类案件通常为项目方通过蹭热点、挂靠知名项目等手法对自己的链游大肆宣传，吸引投资人入场，不断拉升游戏代币价值，又靠动静结合的高额收益来吸引更多投机者加入，其本质仍是靠用户兑换平台币消耗的主流币来扩大资金池，项目方趁机套现跑路。

一直以来，在虚拟货币传销类犯罪案件的侦破过程中，知帆科技都服务于公安等部门，同时利用虚拟货币追踪查证平台——“逐迹”为办案人员日常研判虚拟货币案件提供工具支持，一站式解决虚拟货币案件的各种查证难题。

据了解，“逐迹”依托全球领先的人工智能技术、全网海量的地址数据库、精准的情报溯源分析能力、多年的案件支撑实战经验，打造了集态势、查询、追踪、分析、监控等为一体的实战工具，在研判涉虚拟货币的各种类型犯罪中功不可没。

为了防范与化解金融风险，维护正常金融秩序，近年来，我国监管部门频频发声，出台了一系列法律法规，报告进一步梳理并解读了2021年以来出台的相关政策。从报告可以看出，监管层始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势。

国内对虚拟货币相关产业的监管持续升级，监管部门动作频频，相关政策密集出台。知帆安全团队提醒，相比传统金融工具，虚拟货币市场尚不成熟，投机性强、炒作性高、波动性大，导致操控价格、虚假交易、平台跑路等事件时有发生。面对虚拟货币的市场乱象，监管趋严是大势所趋，同时也需各方合力以降低风险。从消费者的角度而言，增强自身风险意识，不参与、不轻信，才是长远之道。