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信用卡每1万航空里程叫价千元 积分套利产业链浮出水面(2)

发稿时间:2018-06-26 19:07:12 来源:财经界综合

自己办POS机刷卡套积分显然并没有发生真实的交易,而且在套取积分的同时也是在套现。交通银行信用卡中心总经理王卫东谈道,本来一个POS机对应一个商户,现在一个POS机对应一万个商户(号称万户侯),可以轻易的模拟出20倍甚至100倍的虚假交易场所。

这样的灰色产业链也滋生一系列风险。王卫东表示,信息失真导致银行风控形同虚设,极易引发系统性金融风险。收单机构反复改变商户信息,会导致交易极易分散,导致银行传统的风控措施失效。

“变造交易为套现提供便利和反侦察手段,危害巨大”,他进一步说道,一些套现资金进入现金贷、房地产、股市等,一方面导致监管统计信息失真,贷款市场不合理膨胀,另一方面其风险模型完全不同,但被变造交易躲过了。此外,原本银行机构会根据客户交易情况去判定如何给客户提额,但如果交易信息失真的话,银行就不能很好地对额度进行控制,非法提额会导致过度授信。

此外,在王卫东看来,变造交易为恶意薅羊毛创造条件,不仅影响机构正常经营活动,而且危害社会稳定。这种行为也使得各支付架构、银行在做一些市场活动的时候非常担心,薅羊毛的问题,也有部分的羊毛党煽动群众恶意维权,引发一些社会问题。

责任编辑:夏晨风
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