股票投资中，收益和风险往往是并存的，通常收益越高，风险越大。收益以风险为代价，风险用收益来补偿。投资的过程就是寻找风险与收益最佳结合点的过程，减少风险，留住收益，是我们的终极目标。

国内第三方财富管理机构的崛起，有其满足目标人群特定需求的背景。市场上的领先者大多为独立公司，他们根据自身不同的专业能力定位于服务大众富裕人群至超高净值客户，而且不附属于任何金融机构，并深耕不同的金融资产领域，为其目标客户提供独立筛选的产品或定制化的投资建议，形成与银行、信托、券商等传统金融机构有所差异化的服务。

一直以来，关于中国第三方理财机构的商业模式有不少讨论。一个常见的偏见是以第三方理财机构是否直接按照客户管理资产或服务时间向客户直接收费，作为其是否独立的判断。而像目前国内向产品供应商或基金管理人收费的主流模式，则被误认为是第三方理财机构“不独立”的表现。

全球财富管理行业的主要参与者有私人银行、全能型投行、独立咨询机构等，其主要收入来源，一般是根据客户所委托的资产规模按一定比例收取资产管理费（即客户将一定规模的资产委托给机构管理，配置什么产品由机构决定，客户不参与）；同时，也保有让客户自行选择配置产品的服务模式，在该模式下，除了向客户收费外，仍然会向产品供应商或基金管理人根据产品销售额收取一定比例的佣金。

成立于2008年的利得金融在第三方财富管理行业爆发式增长时诞生。随着金融行业的一路成长与变迁，在资产端与资金端都有了更为丰富的业务。当然更为重要的是，服务客户的手段，在技术日新月异中跑得更靠前，甚至领先：利得是业内首家拥有完整自研基金代销系统的金融企业。