2017年6月27日，凯石财富二季度新闻发布会在上海外滩凯石大厦如期举行。凯石财富董事长陈继武先生、总经理曾逸名先生、联席总经理王瑞华女士和首席分析师桑柳玉女士等出席了本次发布会。

凯石财富专注于销售透明、规范的基金产品，致力于为中国“品智家庭”提供优质的财富管理服务。本次发布会上，利用深耕传统金融多年的经验、结合当下飞速发展的金融科技，凯石财富首次揭示了自身在智能投顾领域的发展理念，同时也依据近阶段投研成果，发表了对下季度市场的看法。

科技，让金融更好

会上，凯石财富董事长陈继武表示：“科技其实一直在推动金融发展。”从历史上看，科技让金融资讯触手可及，消除信息不对称。同时，也让交易越来越安全，越来越便捷。而强大的计算能力，让金融模型越来越复杂，产品越来越丰富，助推了整个金融市场的交易量不断走高。而近几年，科技在金融领域所扮演的角色逐渐从边缘走向舞台中央，量化交易、智能投顾方兴未艾。众多的金融科技创新让人眼花缭乱，而凯石作为全球2020基金会的中国区唯一入会单位，置身金融科技的大潮中，更要明确自身的方向。陈继武说道，“我们从战略高度大力发展AI、智能投顾、凯石财富这个基金销售3.0平台，是为了能更好地把精力放在我们专业的事情上，更好地为投资者服务。不浮夸，不喧嚣，扎扎实实利用科技提升服务质量，既专业严谨又踏实贴心，帮助普通投资者真正享受到科技进步和资本市场发展的红利。”

　　凯石财富董事长陈继武先生

智能投顾要回归服务本质

接下来，凯石财富总经理曾逸名对智能投顾在美国的发展做了回顾，并表示智能投顾在中国的发展值得期待，但是需要回归其本质。

投顾，即投资顾问，其提供的服务是根据投资者的风险偏好及承受能力、可投金额、未来现金流变化、流动性需求，深入挖掘投资者真实的意愿及需求，利用自身对投资标的的全面了解，包括资产类别的划分，产品本身的风险收益特征、费率、期限以及产品之间的相关性，为投资者提供适合的资产配置方案。这一专业化服务由来已久，只是由于成本高昂，一直以来仅服务于高净值人群。这种有价值的服务，对于普通大众处于可望不可即。

智能投顾的兴起有望改变这一局面。

智能投顾又称机器人投顾，是指利用大数据分析、量化金融模­­­­型以及智能化算法，并结合投资者的基本情况、风险承受能力、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要素，为其提供个性化、分散化、自动化的智能理财服务。当2008年金融危机过后，在美国，以Betterment和Wealthfront为代表的智能投顾服务迅速登上了舞台。他们通过先进的数字化科技手段，有效降低了投顾服务的门槛，成为了财富管理行业的新宠。