合规风险主要就是商业银行因为违反相规的法律以及各种规则有可能就会遭受到法律的制裁,当然制裁的时候也是根据他们违反法律以及规则的严重程度来制裁的,其次监管处罚,重大财务损失或者是声誉损失的风险就叫合规风险。合规风险并没有指个人,是商业银行违反相关的法律以及法规,遭受法律的制裁就叫合规风险,对于一家银行来说,如果违反了法律及法规,会影响到每一个人的收益,因此这也是相当严重的,也会遭到法律的制裁。
合规风险是很多风险的统称,都叫合规风险,合规风险包含的现象是多种多样的,其中有投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。以上所讲述的这些都属于合规风险,比如说投资合规性风险。投资者利用自己的职位很有可能头脑一热会做出违反的现象就属于合规风险。其次就是销售合规性风险,因为银行当中也会销售一些理财的产品,在这样的情况下如果没有按照法律法规来执行,就属于销售合规性风险。
信息披露也是合规风险合规风险当中就包含着信息披露,也就是银行当中有很多信息是不能披露出来的,否则就会影响到银行的利润,如果银行信息披露就属于合规风险,其次就是反洗钱合规性风险的原因,出现这种现象就是合规风险众所周知,之所以那些人想要反洗钱是因为他们的钱财都不是合法的,比如说贪污受贿等现象得来的钱财,想要通过银行的方法来进行洗钱,洗钱就属于合规风险。
以上描述的这些合规风险都会受到法律的制裁,因此不管是银行当中的工作人员还是投资者,都应该提前了解法律,不应该出现合规风险这样的现象,一旦出现合规风险也会遭受法律的制裁。