易米基金杨旭蔚：不做财经大V的副总经理不是好指数投资专家-财经界

随着时代的发展,知识共享平台也越来越多。易米基金副总经理杨旭蔚,就在抖音以“基金易姐”的身份,与大家分享自己二十余年来的投资心得,是公募行业少见的抖音大V。今天,我们采访到了这位乐于分享的资深投研人士,一起来看看她的“升级打怪”之路吧。

您为什么会做这个账号?目的是什么?传达的目标对象是谁?

抖音是现代人观察世界的一个窗口,通过短视频制作,能让更多的投资者了解到专业的投资知识。

市场环境鱼龙混杂,其中有赚钱的机会也有风险。我希望通过抖音这个平台,可以让更多的普通投资者学到基金投资相关的知识。首先是最基础的,基金的品种与特点,在认识到更多的基金品种之后,投资者才会有更多的选择空间,这也有助于他们发掘赚钱的机会。其次是投资方法,投资本身是帮助投资者赚钱的,自投资市场成形以来,其实投资方法本质上是一以贯之的。授人以鱼不如授人以渔,如果投资者能够学习到投资方法,并形成自己的投资体系,那对他们是真正有好处的。

接触、学习投资的时间越长,投资者的“功力”会更强。我们非常希望越来越多的年轻人来学习投资,随着时间的增长,对投资的认知会转化为宝贵的财富。

在产出-获得反馈的过程中,我们能够逐渐勾勒出用户画像,以及他们会感兴趣的话题。关注度比较高的有个税、公积金、养老金等相关话题。我们能看到,大部分用户都是年轻的“打工人”,而这部分人大多是有理财预算的,那么买基金其实是一个很好的方式。但他们可能会有很多问题,比如哪些基金可买、怎么选择基金等等,以后我的内容就更多的会围绕这方面来展开,多讲些大家感兴趣的、实用的内容。

可以谈谈您过往的精彩经历,分享投资心得吗?

在第一家基金公司里,我待了十四年,是我最长的一段职业生涯,主要的职业经历是做产品创新。ETF的创新就有我的参与,这个创新不仅仅是投资范围的创新,更多的是交易模式的创新。ETF结合了封闭式基金和开放式基金的特点,投资者可以在二级市场交易,也可以在场外进行申赎。要保证这样的模式正常运转,需要把交易所的系统跟基金的系统连在一起,这是非常大的一件事情,当时是上交所主导来做的。

其实,最早进来的专业投资者是社保基金,它是当时中国最顶级的专业机构投资者,也是最早选择了公募基金的机构,我们为社保基金定制过产品。现在的养老金是个人养老金,我们在03年做的是企业年金。当时,我们考察了全世界的养老金,来确定养老金做怎么样的资产配置、什么样的投资是比较合适的。

这个行业发展到现在,我是很骄傲的。我们在做的过程中,真的是全力以赴,非常努力的在做,因为我们有荣誉感,我们在做的都是很有意义的事。

人的一生在财务上有两本账:第一本就是收入支出账,收入和支出要相匹配。第二本账是投资账,是指收入减去支出后,多出来的那部分要做投资。这两本账在生命的早期阶段,一般是收入支出账占的多,投资账占的少。

但是到了我这个年纪,生命进入后半段的话,收入支出账是很小的,最大的那块是投资账。如果年轻的时候,你就已经开始做投资,开始记投资账,慢慢地这个账是越来越大的。

所以,我希望我们能够帮到更多的普通投资者,让他们能通过基金这个工具去做投资,记好投资账。在比较了大部分投资工具后,我觉得基金更能满足个人投资者的需求。

您当时加入易米的初心是怎样的呢?

刚毕业我就进入了公募行业,后面有过一段私募经历,现在我又回到了公募行业。首先,我认为公募更适合普通投资者。其次,我在公募的经历更丰富、时间更长。我希望利用自己的长处去做点事儿。因为我有经验、也有热情,希望跟更多的普通投资者去讲一些专业的东西。

除此之外,我觉得我们团队是有发展前途的。我们是一家“人和”的公司。可以说人来“合作”,也可以说人来“和谐”。我们每一个高管都非常专业,赚钱并不是我们的第一目标,我们的第一目标是为了做自己觉得有意义的、适合自己的、自己有禀赋优势的事。对我加入易米的初心而言,我觉得更重要的是这一点。

杨旭蔚易米基金副总经理

•浙江大学政治经济学硕士。25年证券、基金从业经历。

曾任

-国泰基金产品规划部总监兼财富管理中心产品规划总监