民生银行深圳分行：紧绷合规之弦　筑牢风险防线

在金融业处于深刻变革转型的时代背景下,合规与变革犹如鸟之两翼、车之两轮。民生银行深圳分行将“合规经营就是核心竞争力”的经营理念融入文化基因,进一步强化风险控制能力,做实全面风险统筹管理,压实三道防线合规责任,全面重塑风险合规文化,让“知敬畏、守底线、存戒惧”成为每一位民生人的工作常态,切实推动分行实现稳健可持续发展。
党建引领,夯实内控合规工作基础

民生银行深圳分行建立党委统一领导、法律合规部统筹协调、层层落实主体责任的工作机制,迅速、高效、全面深入推进全行“内控合规管理提升年”活动各项工作。该行成立由行领导任组长的专项活动领导小组,结合实际印发活动工作方案,从建设“八柱式”管理体制、完善“四梁式”管控机制、构建“网格化”从业人员行为管理三个方面打造内控合规管理模式,详细制定层层推进的8大版块28项具体工作部署。

文化先行,凝聚合规核心理念共识
近年来,民生银行深圳分行高度重视员工风险合规思想认识的提升,通过形式灵活、内容丰富的教育活动,积极宣传内控合规文化,引导全行从“被动合规”向“主动合规”理念转化。该行全覆盖、高频次巡导辖内经营机构,与时俱进更新宣讲内容,深入宣导“风险合规”的重要意义和工作要求,并注重与党史学习教育、“清廉金融文化建设年”等活动有机结合。同时通过“一把手讲合规”、每月合规短信提示、每季度合规专题学习、案例警示教育、全员合规考试等多种方式传导“合规创造价值”的经营理念、树立“清风正气”的文化为己任,凝聚全员合规核心理念共识,营造内控合规文化建设良好氛围。

立柱架梁,筑牢风险合规治理架构

为实现内控合规发展愿景,达成内控合规转型发展目标,在民生银行总行指导下,深圳分行借鉴COSO企业风险合规管理八要素和我国GB体系《合规管理体系指南》,结合外部监管要求与领先实践,构建分行内控合规“四梁八柱”式管理体系,从架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督、文化八个方面补短板、固优势,形成检查-评估-整改-提升的四环节良性循环,使“内控”成为管理的核心手段、“合规”成为经营的重要能力,强健内控合规“免疫系统”,促进银行安全运行、稳健发展。

以人为本,压实风险合规主体责任

为进一步提升从业人员行为管理水平,有效防控从业人员不当行为,民生银行深圳分行于年初构筑从业人员网格化管理体系、立体式案防体系,发布从业人员网格化管理体系、立体式案防体系两个建设方案,按照“全行成网、网中有格、格中定人、人负其责”、“党建统领、监督前移、全面覆盖、人人履责”的工作原则,将全行划分为75个网格责任区,把全体员工纳入各自相应的网格责任区中,对从业人员行为管理职责、管理内容、管理过程以网格化的方式加以细化明确,以“清单制”的形式确立履职要点,全面压实各层级人员责任,在全行形成纵向到底、横向到边的从业人员行为管理网络治理模式,努力实现从业人员行为管理规范化、精细化、专业化水平的持续提升。此举在当前特定环境下,对激发机构合规经营的内生动力、防范合规风险、员工道德风险具有重要意义。

严字当头,全面提升内控管理水平

近年来,民生银行深圳分行不断加大管理、检查、问责力度,持续打造合规高压态势,切实增强惩戒震慑效果。通过强化管理制度化、制度流程化、流程信息化,将合规要求嵌入业务流程中,切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的主要抓手;加大业务检查力度,通过制定覆盖所有条线的年度检查计划、开展轮岗检查和专项排查等工作,对发现的违规问题按照行内小法和各项制度严肃处理;通过每季度“风险合规考核”机制、加强惩戒力度,将合规“高压线”通上电,并保证持续有电,切实有效地防范合规风险。
合规是商业银行立行之本。民生银行深圳分行将始终秉持“合规经营就是核心竞争力”的发展理念,严格落实监管部门及总行各项内控合规管理工作要求,敬畏风险、敬畏规则,依法依规展业、强化行为约束,健全风险体系、夯实内控基础,坚定走好稳健可持续发展道路,为湾区企业居民提供更加放心、便捷的综合金融服务。