普通人去银行存款5百万现金，银行是否会调查钱的来历呢？

银行是非常储户到自家银行进行大额储存的，有人存款才会有更多钱进行放贷，银行存贷之间赚取更多的中间利润。

如果你拿着500万的现金到银行存款，那么银行可就是要忙活来了，因为500万的资金是需要进行点钞，肯定是不能在银行的大厅内完成的，得到专门的贵宾厅才能安全。

然后用几台验钞机反复的数个几遍，像500万这样的存款，都是要进行提前预约的，银行才好准备安排人手工作的。

有网友说银行会不会查询存款来历？

首先关键在于你的平时身份和交易的行为记录，如果你是普通的民众，平时每个月银行的流水不过万，那么银行调查你是很正常的。

倘若你是马云，王健林这样的人物，那么存款500万元并不是什么大事，银行也不会去调查，这个与央行发布的制度文件有关。

如果普通人的账户一下子不明不白就存入500万资金，那么银行是要肯定进行调查的，特别是这个金额和你本身的身份不符合，此时你没有正当的证明和理由（比如遗产，获奖，获赠，拆迁赔偿等）那么这笔资金是可能会被冻结的。

当然如果你是做生意，且日均流水都是在几十或者上百万元，那么银行存款5百万金额也是很正常的也很符合当下身份，银行判断你的资金来源也是很正常的了。

这种情况下，银行只会上报《大额交易报告》而不会提交《可以交易报告》，所以这笔存款不存在调查的来历情况。

可疑交易报告

根据中国人民银行制定的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》长期闲置的账户原因不明突然启用或者平常资金量小的账户突然有异常资金的流入，且短期内出现大量资金收付。

那么自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑，存在上述情况的，商业银行必须要像央行进行汇报，并提交可疑报告。

虽然可疑交易报告是指金融机构发现可疑交易后向人民银行或者外汇局报告制度，但不影响妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，应及时向当地公安部门报告。

防止反洗钱

由于央行对反洗钱抓得很严，所以很多银行都是有设定的反洗钱岗位对系统每日进行自动提示大额交易和异常可疑交易进行分析判断。

在这样的情况下银行会尽量不会联系客户，比如通过客户的转账方式进出资金，对此进行核实，只有这种单纯的500万现金存款，才会对客户进行联系核实情况。

如今的银行更多的是一种商业的金融机构，也是见钱眼开，但是银行在整个金融体系里面也有着自己的责任和义务，协助其它金融组织打击洗钱的行为就是一种义务，银行必须要这样做。