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“中国的高净值人士对全球资产配置的需求越来越强烈，特别是涉及到家族信托全球避税问题时，好的资产搭配可以充分享受当地的税制，在更加安全的架构和法律安排下进行资产管理。”小牛新财富总裁毛锋说道。 “走出去”的难题 全球资产配置既是各种因素倒逼的结果，也是投资者自身对冲风险，避免单一市场震荡带来的财富损失、财富缩水的需要。但在实际运行中，无论对财富机构还是投资者而言，都存在一定的困难和挑战。 首先是“资金如何出海”问题。一位业内人士指出，虽然近几年中国开始发展一系列开放境外投资的计划方案，包括：QDII、QFII、RQFII、沪港通，以及即将试点、启动的QDII2、深港通，资本市场的自由化在快速扩张，但总体来看，国内市场还是一个比较严格的外汇管制体制，资金跨境的流动还是受到很多限制。 另一方面，国内投资者的海外资产配置需求日益强烈。据兴业银行与波士顿咨询（BCG）日前联合发布的《中国私人银行2016》预测，未来五年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右，新增市场规模将达到13万亿元。 对于财富管理机构来说，还面临着人才的全球化升级以及紧缺问题。“全球资产配置不仅是产品选择，更是一种能力升级和理念转变。它需要具有全球视野的金融服务人才，了解全球化的金融产品、全球化的投融资市场，这需要很强的专业知识，也需要有敬畏市场的态度，但国内的理财顾问大部分还是习惯于以兜售产品为目的。”毛锋说。 事实上，国际性金融人才的紧缺几乎是每一家财富管理机构在进行全球资产配置过程中面临的共同问题。 “小牛新财富成立了全球化资产管理专家顾问团队，团队成员来自花旗银行、纽约人寿、摩根斯坦利、瑞士信贷等金融机构，他们为小牛的投资者提供各类资产类别的金融咨询，帮助投资者降低在财富全球化过程中可能发生的风险，实现收益的最大化。”毛锋说，小牛新财富的全球资产配置思路是健康、专业、多元，覆盖房地产、信托、保险、债券、股票等不同资产类别，覆盖欧美、亚太地区等不同市场，同时，还会为投资者提供教育、医疗等增值服务。 为了给客户提供更为方便、快捷、直观的全球金融服务，小牛新财富正在打造“智能理财中心”，邀请全球化的顾问团队为投资者“直播”家族信托、海外留学、海外置业、海外医疗等信息和知识，回答投资者的提问。同时，小牛新财富还将同步推出“理财机器人”，依据大数据分析和风控为投资者做理性的资产配置。 “全球化资产配置的道路还很漫长，我们希望通过一系列的创新和努力，小牛新财富能够带动同行树立一个正确的价值观，降低社会的信任成本，和投资者一起在全球范围内寻找机遇。”毛锋说。 财经界编辑：89934208 |
